bat365中文官方网站《金融产品营销策划方案范文1、金融产品营销策划方案范文篇一：金融产品营销策划书金融产品营销策划书方案名称：基金营销策划方案参赛队负责人：李毅完成日期：20XX-06-2基金营销策划方案为了发展我们证券公司购买基金的客户，争取达到每个 在我们公司开户的人都同时开立基金的帐户，扩大基金市场 中客户占有份额，发展潜在客户。我们公司将通过一系列的 营销策略，整合产品营销和关系营销，将基金推上我们公司 的主打发展力虽，同时给我们公司树立起品牌文化形象，打 造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、 伙伴关系的企业形象。一、策划目的：本次策划主要针对基金产品展开营销，其主要目的在于 增加我们公司的经济效益，扩大基金市场中客户占有份额， 同时建立企业内部文化及品牌形象，发展潜在客户。我们将对自身基金产品进行营销推广的同时，对公司内 部专业人员的专业性水平，服务性水平进行提高，你满足广 大投资者的不同需求。二、营销环境分析：（一）宏观环境分析：1. 中国资本市场已经告别了暴利与投机时代，即将进入 健康的投资时代；随着法律法规的不断完善，监管力H的加 强，为证券公司的运作创造出良好的外部环境，并推动基金 业的迅速发展。随着

　　2、基金规模日益扩大，对市场的影响也日益重要，逐 渐成为证券市场中不可忽视的重要的机构投资者。机构投资 者是证券市场的稳定器，发展机构投2. 资者正是我国目前的政策选择。数据显示，目前受中国证监会监管的证券投资基金市值总和已接近800亿元，相当于沪、深两市流通市值的 7哒右。3、证券投资基金是理想的个人理财工具，收益率较高， 而个人投资者在收集信息、把握行情及资金实力等方面有先 天劣势，自我保护能力不足，这决定了他们的投资结果必然 是亏多赢少，这是多年来的实践所证明了的。所以，越来越 多的人选择在证券公司开立基金账户。4、基金品种的日益多样化，投资风格的逐渐凸现，为证券公司带来了越来越大的代销空间。从1998年第一批以平衡型为主的基金发展至今，已出现成长型、价值型、复合 型等不同风格类型的基金，尤其是随着开放式基金的逐步推 出，基金风格类型更为鲜明，为投资者提供了多方位的投资选择。5、面对加入世贸组织后的竞争格局，基金管理公司开 展广泛的对外合作，学习先进的管理与技术经验，推动基金 产品与运营的创新为中国加入国际金融市场竞争奠定了基 础。作为基金代销机构的证券公司，选择证券投资基金已是 大

　　3、势所趋。二)bat365中文官方网站、基金产品 SWO份析：1、优势：(1) 基金自身的投资优势 专家理财：基金投资的最大特点就是专家理财，也就 是说基民在投资基金时是不需要像股票投资者那样必须整 天关注着大盘在走势。组合投资，分散风险：证券投资基 金通过汇集众多中小投资者的资金，形成雄厚的实力，可以同时投资于很多种股票, 分散了对个股集中投资的风险。方便投资，流动性强：证 券投资基金最低投资虽起点要求一般较低，可以满足小额投 资者对于证券投资的需求，投资者可根据自身财力决定对基 金的投资虽。证券投资基金大多有较强的变现能力，使得投 资者收回投资时非常便利。我国对白姓的基金投资收益还给 予免税政策。(2) 与股票相比的投资优势。基金在节税方面的优势买卖股票要缴印花税，而国家对基金的个人投资者给予 了税收优惠。一是个人买卖基金份额暂免征收印花税；二是 个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红暂免征收个人 所得税。另外，基金分红免税，股票分红要交10%勺所得税。 通常基金风险小于股票股票可能连续跌停， 想卖都卖不掉，而基金一天下跌2% 就是非常罕见的了。因为一只基金往往持有数十只股票，一 只股票跌得再多，也不会对基

　　4、金净值造成灭顶之灾。由于发行公司的经营效益有很大的不确定性，而且股票 的市场价格波动也比较剧烈，所以股票投资的风险更高。只 是那些资金较多、有时间做研究分析，并能及时取得相关信 息的人才有较大的胜算。相比之下，基金由专家进行理财，采取组合投资的方式， 能够在一定程度上降低风险，收益相对股票比较稳定，而且 基金的变现也相对容易。对于大多数的中小投资者而言，通 过购买基金委托专家操作是比较好的投资股票的方式。 基金的操作难度小于股票基金净值的变动也具有一定的稳定性bat365中文官方网站，有比较充足的时 间使得投资者参与和退出，操作的难度比较小，对其进行波 段操作的成功概率高于股票投资。所以，人们常说基金投资 白痴都可以做bat365中文官方网站，只要会买入和卖出就可以了。而投资股票需要大H的投资知识，还要占用大H的时间。事实表明，每一轮牛市行情来的时候，基金的净值都会 有较强的增长表现，而且在市场上涨时不逊于大盘股指、下 跌中乂有相当的抗跌性。对于多数一般投资者而言，在行情 来临的时候，参与股票投资的难度越来越大，彳艮难获得较好 的投资收益。(3) 与债券相比的投资优势现在最常见的债券品种就是国券，由于国家保证还本付 息，比较安全，从

　　5、银行网点买债的手续比较简便，变现 比较容易，利息收益也不用缴税。一般来说，债券投资收益 相对稳定，但与基金相比，收益还是低的。基金的投资对象 包括股票和债券等，收益率一般高于国债，而且由于进行了 比较充足的分散投资，可以在一定程度上降低风险。另外，债券还有一个很明显的缺点是，目前在银行销售 的债券规模较少，不能满足居民投资的需要；升息过程中固 定收益的国债由贬值风险；另外提前兑付要损失不少利息。 此外，投资者投资的主动操作余地不大，收益率也比较低。篇二：金融产品营销策划方案金融产品营销策划方案目录(03)先进思想(03)一、策 划 目的(03)二、营 销 环 境 分析 (03)(一)、 宏 观 环 境 分析(03)(二)、 基金产 品 SWOT分析(04)1 、优势(04)2 、劣势(06)3 、威胁(07)4 、机会(07)(四)、 企 业 形 象 分析(09)三、市场面 临的 问题分析(10)四、市 场 机 会 分析 (11)五、营销策戈U 达到的 目标(11)六、营 销 策略(11)(一)、 产 品 策略(11)(二)、 渠 道 策略 (14)(三)价 格策略 .(15)(四

　　6、)促销策略 .(16)七具体推进方案. . .(17)针对不同投资者(17)(-二）针 对企 业自身(18)八费用预算 (19).结束诺 (19)附* . .录(21)金融产品营销策划方案概要提示：吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。 扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。摆 脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。 树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远 见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。发展临汾邮 政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额。在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。先进思想：除针对网上银行，小额卡这几种产品的 营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。此卡集材质环保， 设计优美，多功能等多种优势于一体。为新一代的年轻人， 热爱环保的人，提供了更好的选择。一、策划目的：本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行， 小额卡，和低碳信用卡四种金融产品。其目的在于扩大 临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度， 拓宽业务范围。二、营销环境分析：(一)、宏观环境分析：1. 环境。我国现阶段

　　7、环境较稳定，没有出现严 重的经济冲突、问题。国家的管理为我国居民保证了银 行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动， 支付宝也有了更广泛的发行空间；我国大力支持创新创 业，这为小额卡的发展提供了一个良好的条件。2. 自然环境。人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。二氧化碳的大虽排放造成的温室效应， 使人们更加关注环保问题。为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立 “个人绿色档案” 这是一个有效的节能减排方法。3. 经济环境。目前，世界整体经济形势仍是较严峻的， 国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济 也有着重大阻力。但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势 的，资本市场不断发展及居民消费结构和理财观念的转变带 来良好契机，政府对银行的支持依然强劲。网上交易、鼓励 创业，这些都对我国经济的发展起了很大的推动作用。4. 竞争环境。我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨 头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行集团都已经在 中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务， 这对国内的一些银行造成相当的压力。我们的

　　8、银行业必须开 辟新的发展空间，因而在此时我们开始了网上银行，小额卡，低碳信用卡的发展之路5. 人口环境：20XX年1月16日，中国互联网络信息中 心发布第29次中国互联网络发展状况统计报告。报告 显示，截至20XX年12月底，中国网民规模突破 5亿，达到 亿，全年新增网民 5580万报告显示，中国手机网民规模达 到亿，同比增长 随着网络的普及和广泛应用 ，网上银行、 支付宝这样的新兴交易平台，会得到更多人的青睐。另 外，人口问题，也使得就业困难的问题更加严峻，创业的人 会越来越多，小额能更加体现其优势性。(二)金融产品 SWOR分析1. 优势(1) 信息优势。邮政银行地处临汾，由于长期服务本 地市场，邮政银行与地方政府和客户关系密切，对辖区内经 济、社会等情况比较熟悉具有较好的环境以及市场优势。(2) 政策优势。政府应建设新农村的要求，加大对农 村的投入和政策优惠。银行以支持“三农”和地方经济发展 为己任，原则明确，市场目标明确，在本地易得到政府的支 持。(3) 环境优势。临汾市持续高速的经济增长，环境及 城市化进程的推进。(4) 自身优势。改革开放以来，我国金融业发展很快。 在整个金融机构组织体系中,中小型银行是发展最为迅速、最具活力的一个群体,它们以特有的生机与活力,活跃于经济领域，其作用不容小觑。中小型银行业务规模发展的快， 经济效益良好，经营范围逐渐扩大这是企业自身的发展优 势。2. 劣势(1) 知名度。大虽的走访、问卷、电话等形式的调查表明，广大市民、中小企业对邮政银行了解甚少；规模不大,便捷性差，也会导致邮政银行不能成为首选。(2) 认知度。临汾邮政银行于 08年3月正式开业， 市场对其认知度很低，与四大国有银行相比竞争力处于下风。很多市民对临汾邮政银行的认知只是达到“农村合作信 用社”的水平，对于从“邮政储蓄”到“商业银行”的转型 并不了解。(3) 形式。业务领域狭窄，产品创新能力差，无法为 客户虽身定做出个性化、差异化的产品，没有及时更新新颖 地吸引顾客的业务。(4) 员工水平。经过与其他银行

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